mojportfelj.com - Tip vlagatelja

1. Investirana sredstva imam namen zadržati v izbrani investiciji

Največ 1 leto

največ 3 leta

4 do 7 let

Več kot 8 leto

2. Ko bom investirana sredstva izplačal, jih imam namen porabiti:

Takoj oziroma znotraj 1 leta

V naslednjih sedmih letih

Kasneje kot v sedmih letih

3. Moje obstoječe znanje o vzajemnih skladih je:

Slabo

Povprečno

Dobro

4. Ko se odločam investirati, je:

Najbolj pomembno, da moja investicija ne izgubi vrednosti

Najbolj pomembno, da investicija pridobi na vrednosti

Oboje mi je enako pomembno: tako ohranjanje vrednosti kot tudi pridobivanje na vrednosti

5. Izberite investicije v katerih trenutno imate ali ste imeli naložena svoja sredstva

Banke / gotovina

Obveznice / obvezniški vzajemni skladi

Delnice in obveznice

Delnice / delniški vzajemni skladi

Alternativne naložbe, izvedeni finančni instrumenti, kriptovalute, …

6. Predstavljajte si, da borzni trg pade za 25% v zadnjih treh mesecih. Tudi vrednost vaše delnice je padla za 25%. Kaj bi naredili z vašimi vrednostnimi papirji?

Prodal bi vse, kar imam

Prodal bi delež tega, kar imam

Obdržal bi vse delnice

Delnice bi še kupil

7. Predstavljajte si donose petih izmišljenih investicij. Glede na razpon možnih izidov izberite tistega, ki je najbolj sprejemljiv za vas ali najbolje odraža vašo filozofijo vlaganja.

Investicijski načrt	Povprečni letni donos	Najboljše leto	Najslabše leto
Načrt A	1,50%	3,00%	0%
Načrt B	4,00%	6,00%	-2,00%
Načrt C	4,00%	6,00%	-2,00%
Načrt D	8,00%	19,00%	-20,00%
Načrt E	11,00%	45,00%	-36,00%

Kakšen tip vlagatelja ste

Za vas priporočamo spodnji portfelj

INDIVIDA Maximus

Špekulativni

INDIVIDA FORTIS

Dinamični

INDIVIDA SOLIDUS

Uravnoteženi

INDIVIDA SECURUS

Umirjeni

Za vas priporočamo kratkoročni varni načrt GARANT